非法换汇团伙被查处

近日，上海市静安区检察院办理了一起涉案金额超过2亿元的非法经营系列案。该案涉及的犯罪团伙利用虚拟货币为媒介，通过跨境“对敲”模式私自买卖外汇，旨在人为切断跨境资金流转痕迹，以规避金融监管。

犯罪模式与组织架构

经查，涉案的Z公司由周某于2019年在境外注册成立，该公司未取得我国外汇业务经营许可，但在境内设立了办公点，并以“私人银行”名义对外宣传，甚至开发了虚拟银行App。

该团伙在境内外搭建了完整的运营团队，分工明确：

  • 负责人：周某负责整体统筹（另案处理）。
  • 境内客户经理：高某负责运营事务，通过对接留学、移民中介招揽客户，联络虚拟货币承兑商并统筹换汇流程。
  • 交易与客服：交易员陆某和客服黄某负责处理客户咨询及协助转账操作。
  • 境外客户经理：李某在海外负责换汇事务，并发展“卡农”提供人头账户，用于拆分流转人民币资金。

该团伙主要瞄准有境外购房、移民、留学资金需求的高净值人群，通过合作中介傅某等定向引流，宣称换汇无需前往银行且境外账户可即时到账，无需提交材料。

案件侦办与判决结果

2024年7月，国家外汇管理局发现Z公司利用虚拟货币为境内客户跨境转移资产的线索并移送公安机关。2024年9月至2025年7月，高某等5名犯罪嫌疑人被抓获，另有陈某等4人主动投案。

在司法程序中，检察机关引导公安机关调取了涉案银行账户流水以及法定货币与虚拟货币的交易凭证，以解决跨境取证和追赃难点。

5月29日，上海市静安区检察院以涉嫌非法经营罪对团伙成员李某提起公诉。法院于6月10日作出判决，认定李某在犯罪中起次要作用，系从犯，且认罪认罚并退出违法所得，判处其有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金50万元。